Банки получат право ограничивать снятие наличных | Банки Сегодня

С начала осени 2025 года в России вступают в силу новые правила по контролю операций по снятию наличных. Банки смогут ограничивать суммы, если возникнут подозрения в принуждении клиента к обналичиванию средств. Соответствующие положения закреплены в федеральном законе №…

С начала осени 2025 года в России вступают в силу новые правила по контролю операций по снятию наличных. Банки смогут ограничивать суммы, если возникнут подозрения в принуждении клиента к обналичиванию средств. Соответствующие положения закреплены в федеральном законе № 41-ФЗ от 1 апреля 2025 года.

Проверка перед снятием станет обязательной

Перед выдачей наличных банк будет обязан:

• Оценить добровольность действий клиента;
• Проверить операцию на соответствие признакам подозрительности;
• При необходимости — временно ограничить снятие.

Для этого используется официальный перечень признаков подозрительных операций, размещённый на сайте Банка России. Решение принимает банк-эмитент карты, то есть та кредитная организация, которая выпустила платёжное средство.

Ограничения могут касаться суммы и сроков

В случае выявления подозрительной активности:

• Ограничение по сумме — не более 50 000 рублей в сутки;
• Срок действия ограничения — не более двух рабочих дней;
• Клиенту обязательно направляется уведомление с объяснением причин.

Это правило касается только операций через банкоматы, а не кассовых пунктов.

Граждане, данные которых находятся в реестре ЦБ о мошеннических операциях, могут столкнуться с дополнительными ограничениями: не более 100 000 рублей в месяц для снятия наличных через банкоматы.

Цель нововведений — защита от давления злоумышленников

Закон направлен на борьбу с телефонными мошенниками, которые убеждают граждан срочно снять крупные суммы и передать их третьим лицам. Теперь банки смогут временно блокировать такие операции, предотвращая потерю средств.

Механизм уже тестировался рядом крупных банков, а с 1 сентября становится обязательным для всех участников рынка.

Вывод редакции:
Новые правила по ограничению снятия наличных усиливают защиту клиентов от социального мошенничества. Банки получают право вмешиваться в операции, если есть риск давления на человека. Важно, что меры носят временный и выборочный характер и не затрагивают добросовестных клиентов. Нововведения должны снизить число хищений средств через схемы с обналичиванием.

По материалам